Ташкент, Узбекистан (UzDaily.uz) -- Центральный банк Узбекистана внес изменения в Правила внутреннего контроля, которые направлены на борьбу с легализацией доходов, полученных от преступной деятельности, финансированием терроризма и распространением оружия массового уничтожения в коммерческих банках. 

Согласно новым правилам, ряд операций будет рассматриваться как подозрительные, если их сумма составит 500 базовых расчетных величин или больше. 

Такими операциями являются: переводы клиентами денежных средств через мобильное приложение на одну или несколько банковских карт или электронных кошельков, получение клиентом на карту средств с одной или нескольких банковских карт или электронных кошельков, а также переводы и поступления денежных средств с иностранных банковских карт или электронных кошельков.

Операции должны быть выполнены единовременно или многократно в течение срока, не превышающего 30 дней. 

Если банк заметит подозрительную операцию в процессе осуществления внутреннего контроля, он должен принять соответствующие меры для предотвращения легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансирования терроризма и распространения оружия массового уничтожения.

Согласно регулятору, поправки были внесены для выявления незаконных операций, совершаемых между физическими лицами при переводах денежных средств с карты на карту (так называемые p2p-платежи). К таким операциям относятся незаконные действия, связанные с азартными играми (тотализаторы, букмекерские конторы), мошенничеством и другими преступлениями.

Центральный банк отмечает, что в настоящее время такие незаконные операции осуществляются следующими способами:

перевод крупных сумм денег в рассрочку, используя несколько банковских карт, открытых одним физическим лицом в разных банках;

перевод средств с нескольких банковских карт, открытых в разных банках, на одну карту с целью конвертации или обналичивания денежных средств;

наблюдается перевод крупных сумм денег с карты одного физического лица на банковские карты или электронные кошельки других физических лиц в течение определенного периода времени, и наоборот (перевод средств с карт или электронных кошельков других физических лиц на карту одного физического лица).

Для выявления таких операций были внесены критерии в действующие нормативно-правовые документы с установленной периодичностью и объемом операций (500 БРВ и более).

Новые правила не распространяются на операции, связанные с возвратом вкладов физических лиц на электронные кошельки или банковские карты, а также на расчеты за товары и услуги, в частности, первоначальный взнос по ипотечному кредиту или автокредит, - отметил регулятор.

Это означает, что операции, связанные с сберегательными и кредитными счетами, не будут рассматриваться как подозрительные и не будут передаваться в специально уполномоченный государственный орган - Департамент по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре.

«Сегодня коммерческие банки, с учетом рисков, внедрили новые пороговые критерии для мониторинга финансовых операций физических лиц. Теперь, в зависимости от количества привязанных банковских карт или общей суммы транзакций в мобильных приложениях, будут осуществляться соответствующие меры контроля», - говорится в сообщении регулятора.