ЦБ Узбекистана предложил новые правила контроля банковских операций

Ташкент, Узбекистан (UzDaily.uz) — Центральный банк Узбекистана подготовил проект изменений в Правила внутреннего контроля по противодействию легализации доходов от незаконной деятельности. В частности, предлагается разрешить гражданам приобретать иностранную валюту без документов на сумму до 500 долларов США.

Проект также включает меры по усилению контроля за денежными переводами и другими банковскими операциями. В пояснительной записке ЦБ ссылается на рекомендации Группы разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег (FATF).

Среди изменений — уточнение информации, которую необходимо предоставлять о сторонах перевода. Для отправителей это номер операции, адрес проживания и дата рождения (для физических лиц) или ИНН (для юридических лиц).

Для получателей — номер операции, страна или город нахождения, а также ИНН для организаций. Эти сведения должны прилагаться ко всем внутренним платежам и переводам от 25 БРВ (10,3 млн сумов) и выше.

В текущих правилах требование действует только для электронных переводов от 30 БРВ (12,6 млн сумов).

Коммерческие банки также обязаны прилагать номера банковских карт к платежам за товары и услуги. По запросу предоставляются данные о банке-эмитенте карты и обслуживающем банке продавца. Аналогичные требования распространяются на трансграничное снятие наличных через банкоматы иностранных банков.

Банки обязаны в течение трёх рабочих дней передавать запрашиваемые сведения о клиенте.

В проекте введено понятие пакетного перевода — транзакции, включающей несколько платежей одному или нескольким получателям в рамках одного финансового учреждения.

При этом сведения об отправителе прилагаются внутри перевода, а не к каждому отдельному платежу.

Каждый пакетный перевод должен содержать уникальный номер операции и полные данные о получателе.